Содержание:
Статья 172 УК РФ. Незаконная банковская деятельность (действующая редакция)
1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, —
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, —
в) утратил силу. — Федеральный закон от 08.12.2003 N 162-ФЗ
наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.
Защита добилась признания результатов экспертиз недопустимым доказательством
В середине февраля заместитель начальника следственной части ГСУ ГУ МВД России по г. Москве удовлетворил ходатайство защиты одного из обвиняемых по делу МКБ «Компас» о признании проведенных в сентябре 2017 г. бухгалтерских экспертиз недопустимыми доказательствами по уголовному делу.
Уголовное дело в отношении руководителей МКБ «Компас», ОАО «Промпоставка» и ряда других лиц было возбуждено в апреле 2016 г. по обвинению их в мошенничестве в особо крупном размере по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Впоследствии к данному обвинению прибавились незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ) и организация преступного сообщества (ч. 2, 3 ст. 210 УК РФ). Предполагаемая сумма ущерба – 2,5 млрд руб. Ранее потерпевшей являлась ГК «Ростех», а с апреля 2017 г. – МКБ «Компас».
18 августа 2017 г. следователь внес 8 постановлений о назначении судебных бухгалтерских экспертиз, с которыми обвиняемые были ознакомлены в период с 7 по 14 сентября. Однако уже 15 сентября были получены заключения эксперта, которые были положены в основу обвинения.
В своей жалобе сторона защиты указала, что обвиняемые и их защитники были ознакомлены с постановлениями о назначении экспертиз в момент, когда их проведение уже было начато, таким образом, следствием была нарушена возможность реализации прав обвиняемых и их защитников, предусмотренная ст. 198 УПК РФ.
В результате заключения эксперта, полученные с нарушением требований УПК РФ, были признаны недопустимыми и не имеющими юридической силы. Следствию поручено назначить новые судебные экспертизы в соответствии с требованиями ст. 195, 198 УПК РФ, предоставляющими сторонам право заявлять отвод эксперту, ходатайствовать о проведении исследований в другом учреждении, привлекать иных лиц в качестве экспертов, а также ставить перед анализирующими бухгалтерские документы специалистами дополнительные вопросы.
Как рассказала «АГ» адвокат одного из обвиняемых по делу Юлия Бондаренко, с сентября 2017 г. защитники неоднократно обращались в органы следствия и в прокуратуру г. Москвы, указывая на нарушения требований ст. 198 УПК РФ при назначении судебно-бухгалтерских экспертиз, а также на ошибочность самой методики, положенной в их основу. «Однако нарушений ни руководством ГСУ, ни прокуратурой г. Москвы не усматривалось. Только в 2018 г. после повторных жалоб и ходатайств защитника, осознавая, что на стадии судебного разбирательства при таких нарушениях уголовное дело может быть возвращено прокурору в порядке ст. 237 УПК РФ в связи с признанием заключений экспертами недопустимыми доказательствами, следствие приняло вышеуказанное решение», – сообщила Юлия Бондаренко.
Она добавила, что в настоящее время обвиняемые и их защита знакомятся с материалами уголовного дела. «Результаты экспертиз были положены в основу обвинения, что ставит под сомнение законность и его, и, как следствие, привлечения к уголовной ответственности. Однако в новых постановлениях о назначении судебно-бухгалтерских экспертиз перед экспертами поставлены вопросы, аналогичные тем, которые были указаны в отмененных постановлениях», – отметила Юлия Бондаренко. Адвокат сообщила, что сторона защиты категорически возражает против постановки вопросов о наличии ущерба у потерпевшей стороны на основании только банковских выписок по счетам и будет добиваться проведения финансово-экономической экспертизы и постановки дополнительных вопросов с полным исследованием бухгалтерских документов, а также в другом экспертном учреждении.
Юлия Бондаренко также рассказала, что более года адвокаты пытались доказать неправильное определение размера ущерба, причиненного МКБ «Компас», и необоснованную квалификацию действий обвиняемых. «Предъявленное обвинение сформулировано так, что фактически потерпевшими являются акционеры конструкторского бюро. Но средства, находящиеся на его счетах, являются оборотными активами, которые используются в процессе повседневной хозяйственной деятельности. Следовательно, акционеры ОАО МКБ “Компас” не являются потерпевшими, так как не являются собственниками оборотных активов. Дивиденды и акции МКБ у них никто не похищал ни путем обмана, ни путем злоупотребления доверием. Есть все основания полагать, что имеются признаки внутрикорпоративного конфликта между компаниями, входящими в ГК “Ростех”», – пояснила адвокат.
172 УК РФ — чудеса судебного толкования
Борьба с незаконной банковской деятельностью – дело важное. А систематическое возбуждение правоохранительными органами по статье 172 УК РФ уголовных дел свидетельствует о том, что работа в этом направлении постоянно ведется.
Но вот опыт осуществления защиты по таким делам и делам, связанным с ними, позволяет усомниться в правильности складывающегося по делам такого рода судебного толкования.
Например, сегодня, просматривая в интернете судебную практику, встретил такую судебную формулировку: «Статьей 172 УК РФ предусмотрена уголовная ответственность за осуществление незаконной банковской деятельности.
Юридическая наука проводит аналогию между деятельностью «нелегальных банков» и банковскими операциями, предусмотренными ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», а именно
-открытие и управление расчетными счетами фирм-однодневок соответствует банковской операции по открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц;
— незаконный транзит денег соответствует банковской операции по переводу денежных средств по поручению физических и юридических лиц;
-незаконное обналичивание денег соответствует банковской операции по кассовому обслуживанию физических и юридических лиц.
Вышеуказанные операции представляют собой квазибанковские операции, которые по существу, а не по юридической форме соответствуют указанным выше банковским операциям.» (http://sudact.ru/regular/doc/EBm5hbHhk66U/).
Считаю, что это опасная тенденция. Ведь даже в той самой юридической науке, упомянутой судом, не принято давать общих фраз, а требуется ссылаться на конкретные источники, на конкретных авторов, приводить противоположные точки зрения. А здесь получается, что суд выносит решение, основываясь только на предложенной прокурором красивой фразе.
Как это назвать? Ведь это не прецедент, это и не выносимое в исламском праве муфтием или факихом решение.
Квартал событий
О финансах и жизни
Незаконная банковская деятельность судебная практика
Незаконная банковская деятельность судебная практика
Новая редакция Ст. 172 УК РФ
1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, —
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, —
наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.
Комментарий к Статье 172 УК РФ
1. Нормативный материал к статье: Закон о банках, ст. 59 ФЗ от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» ; Инструкция ЦБР от 14.01.2004 N 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (в ред. от 10.05.2006) и др.
———————————
СЗ РФ. 2002. N 28. Ст. 2790.
Вестник Банка России. 2004. N 15; 2005. N 64; 2006. N 35.
2. Банковская система РФ включает в себя ЦБР, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков.
Под банком понимают кредитную организацию, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
Кредитная организация представляет собой юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центробанка России имеет право осуществлять банковские операции.
Небанковские кредитные организации — это кредитные организации, имеющие право осуществлять отдельные банковские операции. Они включают в себя: почтово-сберегательные учреждения, ломбарды, кредитные товарищества (в том числе общества сельскохозяйственного кредита), кредитные общества, кредитные союзы, финансовые компании (кредитующие продажу товаров), страховые компании (общества, предоставляющие долгосрочные кредиты государству), пенсионные фонды, инвестиционные компании.
Иностранный банк — банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован.
Объектом посягательства выступает банковская деятельность. Разовое выполнение банковской операции (например, покупка-продажа иностранной валюты) под понятие «деятельность» и, соответственно, под ст. 172 не подпадает.
4. Банковская деятельность подразумевает осуществление банковских операций. К ним относятся: а) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады; б) размещение этих привлеченных средств от своего имени и за свой счет; в) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; г) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; д) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; е) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; ж) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; з) выдача банковских гарантий; и) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
5. Объективная сторона незаконной банковской деятельности выражается в трех формах: 1) осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации; 2) осуществление ее без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение обязательно; 3) осуществление банковской деятельности с нарушением лицензионных требований и условий. Условиями привлечения к УО выступают: а) причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству; б) извлечение дохода в крупном размере.
6. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации означает нарушение установленного законом разрешительного порядка занятия этим бизнесом.
Преступным, при наличии условий ст. 172, признается, например, осуществление банковских операций незарегистрированной кредитной организацией; осуществление указанных операций после подачи документов на регистрацию, но до получения положительного решения по нему, осуществление банковских операций после получения законного или незаконного отказа в регистрации; осуществление банковских операций кредитной организацией после внесения уполномоченным регистрирующим органом записи о ликвидации кредитной организации в Единый государственный реестр юридических лиц и т.д.
7. Осуществление банковской деятельности без специального разрешения (лицензии) имеет место в том случае, если кредитная организация не имеет лицензии на банковские операции и тем не менее ведет их.
Преступным, при наличии других признаков состава, является, например, ведение банковской деятельности после принятия Банком России решения об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций или после ее отзыва.
8. Осуществление банковской деятельности с нарушением лицензионных требований и условий. В отношении банковской деятельности действуют лицензионные требования и условия, указанные в основном в Законе о банках. Так, в ст. 13 подчеркивается: «В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться». Таким образом, если, например, банк не имеет права на такую банковскую операцию, как выдача банковских гарантий, и осуществляет ее в крупном размере или причиняет крупный ущерб гражданам, его руководство может быть привлечено к УО по ст. 172.
9. Преступление может быть окончено в момент причинения крупного ущерба гражданам, организациям или государству или в момент извлечения дохода в крупном размере.
10. Под крупным ущербом и доходом в крупном размере понимают ущерб и доход, сумма которого превышает 250 тыс. руб. (примеч. к ст. 169).
11. Субъективная сторона составов преступления характеризуется умышленной формой вины.
12. Субъект незаконной банковской деятельности несколько отличается от субъекта незаконного предпринимательства.
Согласно общему правилу УО за незаконную банковскую деятельность возможна при условии, что подобная деятельность в принципе может быть официально зарегистрирована и пролицензирована. Банковские операции, на основании и в соответствии с банковским законодательством, могут законно осуществлять только кредитные организации, т.е. юридические лица. Поэтому субъектами посягательства, предусмотренного коммент. статьей, выступают учредители и руководители коммерческих организаций.
В ч. 2 коммент. статьи предусмотрены два квалифицирующих признака: а) совершение деяния организованной группой; б) извлечение дохода в особо крупном размере (с превышением одного миллиона рублей — примечание к ст. 169).
14. Деяния, предусмотренные ч. 1 коммент. статьи, относятся к категории преступлений средней тяжести; ч. 2 — тяжких преступлений.
Другой комментарий к Ст. 172 Уголовного кодекса Российской Федерации
1. Уголовно-правовая норма, предусмотренная ст.
172 УК, является специальной по отношению к норме, закрепленной в ст. 171 УК РФ. Нормативной основой здесь выступают: а) Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности»; б) Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»; в) Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».
Комментарий к статье 172 УК РФ. Незаконная банковская деятельность
1. Согласно Федеральному закону от 02.12.90 N 395-1 «О банках и банковской деятельности»
Небанковская кредитная организация вправе осуществлять лишь отдельные банковские операции. Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Центральным банком РФ.
2. Банковская деятельность является разновидностью предпринимательской деятельности и на нее распространяются требования о регистрации и лицензировании, существующие применительно к другим видам предпринимательства. Решение о государственной регистрации кредитных организаций принимает Центральный банк РФ, он же осуществляет выдачу лицензий на проведение банковских операций и отзыв лицензий (п. 8 ст. 4 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
В лицензии предусматривается перечень операций, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться. Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации выдается после ее государственной регистрации. Банки и небанковские кредитные организации получают право проводить банковские операции с момента получения лицензии.
Центральный банк РФ в установленных законом случаях может отказать в регистрации и в выдаче лицензии на осуществление банковских операций, а также отозвать выданную лицензию (ст. ст. 16 и 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»; п. 8 ст. 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»).
3. Объективная сторона преступления, предусмотренного ст. 172 УК, выражается: 1) в осуществлении банковских операций без регистрации либо 2) без специального разрешения (лицензии) на проведение соответствующих банковских операций. Продолжение совершения банковских операций организацией, у которой соответствующая лицензия была отозвана, также следует рассматривать как осуществление банковской деятельности без специального разрешения (лицензии).
Законодательством о банковской деятельности и Инструкцией Банка России от 02.04.2010 N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»
Обязательным условием возникновения уголовной ответственности по ст. 172 УК является альтернативно: 1) наступление такого последствия от незаконной банковской деятельности, как крупный ущерб гражданам, организациям или государству; 2) извлечение дохода в крупном размере от незаконной банковской деятельности. Как правило, ущерб причиняется вкладчикам и кредиторам банка или другой организации, занимающейся банковской деятельностью, которым клиенты (юридические или физические лица) доверили свои вклады или поручили (доверили) проведение иной банковской операции. Понятие крупного ущерба, крупного и особо крупного размеров дохода определены в примечании к ст.
169 УК. При исчислении дохода нужно учитывать всю выручку, полученную организацией в результате незаконной банковской деятельности.
4. В ст. 13 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» закреплено положение, согласно которому граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность. Пленум Верховного Суда РФ в Постановлении от 18.11.2004 N 23 пришел к выводу, что преступной может быть признана и такая деятельность, которая в принципе является предпринимательской, но, не будучи законной, не может быть зарегистрирована в качестве таковой. Поэтому, как представляется, субъектом преступления являются не только руководители организаций, занимающихся незаконной банковской деятельностью, но и отдельные физические лица, занимающиеся, например, скупкой и продажей иностранной валюты.
Преступление совершается умышленно. Мотивы преступления могут быть различными, но, как правило, корыстными.
5. Квалифицирующие признаки незаконной банковской деятельности (ч. 2 ст. 172 УК) те же, что и в составе незаконного предпринимательства (ст. 171 УК).
Ст. 172 УК РФ. Незаконная банковская деятельность
Правовая помощь адвоката по ст. 172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность).
Для возбуждения любого уголовного дела нужны основания. Основанием для возбуждения уголовного дела по ст. 172 Уголовного кодекса РФ и привлечения к уголовной ответственности является совершение лицом уголовно-наказуемого деяния, содержащего все признаки состава преступления, предусмотренного статьей 172 УК РФ «Незаконная банковская деятельность».
К уголовной ответственности может быть привлечено лицо, достигшие к моменту совершения преступления 16 лет. Кроме того, указанное лицо должно осуществлять банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно.
Услуги адвоката по статье 172 УК РФ
- консультации по уголовно-правовым вопросам, связанным с незаконной банковской деятельностью;
- изучение всех материалов уголовного дела при выполнении ст. 217 УПК РФ;
- согласование с подзащитным правовой позиции по уголовному делу;
- посещение подзащитного в ИВС, СИЗО или места содержания под домашним арестом;
- защита подозреваемого, обвиняемого на стадии предварительного следствия;
- защита подсудимого адвокатом по ст 172 УК РФ в суде;
- обжалование постановления и иных процессуальных решений суда или следователя;
- обжалование приговора суда в апелляционной, кассационной, надзорной инстанциях;
- защита осужденного в суде апелляционной, кассационной, надзорной инстанциях;
Уголовные адвокаты по ст.
172 УК РФ также представят интересы потерпевшего по делам о незаконной банковской деятельности на различных стадиях уголовного судопроизводства. Своевременное обращение потерпевшего к адвокату по ст. 172 УК РФ позволит правильно составить и подать заявление в правоохранительные органы, собрать и закрепить доказательства совершения преступления и др.
Статья 172 УК РФ. Незаконная банковская деятельность
Максимальное наказание – лишение свободы на срок до 4-х лет.
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, —
Максимальное наказание – лишение свободы на срок до 8-ми лет.
Приговор по статье 172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность)
Приговор Мещанского районного суда г. Москвы по части 1 статьи 172 УК РФ «незаконная банковская деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере, группой лиц по предварительному сговору».
П Р И Г О В О Р
именем Российской Федерации
город Москва 10 октября 2017 года
Мещанский районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи И.Т.Ю., при секретаре ***, с участием государственного обвинителя – ***, подсудимого ***, его защитника – адвоката ***, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении
обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ,
*** совершил незаконную банковскую деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере, группой лиц по предварительному сговору.
Преступление совершено при следующих обстоятельствах.
Так он, имея умысел на незаконное обогащение, в неустановленное время, но не позднее 12 апреля 2011 года в г. Москве, объединился с неустановленными лицами в преступную группу, для извлечения дохода в крупном размере от осуществления незаконной банковской деятельности на территории Российской Федерации, в нарушение Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от 04.05.2011 № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», Инструкции Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» и Положения № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», утвержденного Банком России 24 апреля 2008 года.
Деятельность преступной группы осуществлялась в соответствии с разработанным неустановленным лицом планом, согласно которому в нарушение существующего порядка разрешения банковской деятельности и контроля за ее осуществлением, на территории Российской Федерации неустановленными членами преступной группы был создан хозяйствующий субъект, являющийся по роду своей деятельности обособленной кредитной организацией (нелегальным банком), не имеющей в соответствии со ст. 13 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» лицензии на осуществление банковских операций и не зарегистрированной согласно ст. 12 указанного закона в качестве кредитной организации. После этого, *** и иные неустановленные члены преступной группы, задействованные в деятельности нелегального банка, действуя без регистрации, вне банковской системы, на коммерческой основе стали осуществлять незаконные банковские операции, предусмотренные п. 5 ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», в виде инкассации незаконно обналиченных денежных средств и кассового обслуживания юридических лиц, являющихся клиентами нелегального банка, в том числе *** ***, исключив, таким образом, указанные банковские операции и проводимые по ним денежные средства из-под государственного контроля, извлекая от указанной деятельности доход в крупном размере.
Разработанный неустановленным лицом преступный план заключался в следующем.
Используя в своих преступных целях ряд подконтрольных преступной группе организаций, зарегистрированных на подставных лиц, неосведомленных о преступном умысле членов преступной группы, расчетные счета которым открыты в различных кредитных организациях, не имея специального разрешения (лицензии), предусмотренного Федеральным законом от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности», и в нарушение Инструкции Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», *** и иные участники преступной группы систематически совершали незаконные банковские операции в виде инкассации незаконно обналиченных денежных средств и кассового обслуживания юридических лиц, являющихся клиентами нелегального банка, заинтересованными в преступной деятельности нелегального банка, в том числе ***, с нарушением норм Положения № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», утвержденного Банком России 24.04.2008 года, с извлечением дохода в виде процентов, взимаемых с клиентов, заинтересованных в незаконной банковской деятельности, в том числе с ***.
Действия *** и иных неустановленных членов преступной группы планировались и совершались в течение продолжительного периода времени, носили системный характер и были направлены на незаконное обогащение ее участников. При этом сознанием каждого участника преступной группы, в том числе его (***), охватывались обстоятельства, относящиеся не только к своей роли в совершении преступления, но и к действиям других участников, направленным на достижение единого преступного умысла. При этом, *** и иные неустановленные члены преступной группы, задействованные в деятельности нелегального банка, полностью осознавали общественную опасность своих действий и действий других соучастников, выразившуюся в нарушении общественных отношений, обеспечивающих стабильность банковской системы и ее регулирование со стороны государства, предвидели неизбежность наступления последствий в виде незаконного извлечения дохода и причинения ущерба экономическим интересам Российской Федерации и желали наступления этих последствий.
Преступный план, по которому действовали *** и иные неустановленные члены преступной группы, задействованные в деятельности нелегального банка, преследовал цель получения дохода от незаконной банковской деятельности путем предоставления услуг клиентам, в том числе ***, заинтересованным в перечислении денежных средств по безналичному расчету на расчетные счета фиктивных организаций, подконтрольных нелегальному банку, с целью последующего получения их эквивалента в наличной форме за вычетом процентов, причитающихся членам преступной группы, а также с целью оптимизации налогообложения. Для достижения указанных целей преступный план подразумевал: создание и регистрацию в налоговых органах подконтрольных участникам преступной группы юридических лиц; открытие в кредитных организациях и ведение банковских счетов юридических лиц, подконтрольных участникам преступной группы; приискание клиентов – юридических лиц, заинтересованных в незаконной банковской деятельности; учет на этих счетах денежных средств, полученных в безналичной форме от клиентов.
Незаконная деятельность преступной группы строилась на установлении неформальных договорных отношений с клиентами нелегального банка — представителями юридических лиц, в том числе ***, нуждающимися в получении денежных средств в наличной форме и исключении из-под государственного контроля и налогообложения принадлежащих им безналичных денежных средств, о чем были достоверно осведомлены *** и иные неустановленные члены преступной группы, задействованные в деятельности нелегального банка.
Неустановленные лица, входящие в преступную группу, действуя согласно разработанному плану и отведенным им в нем ролям, во исполнение единого преступного умысла, выполняли следующие действия: организовали создание и регистрацию с постановкой на налоговый учет в качестве самостоятельных налогоплательщиков подконтрольных членам преступной группы коммерческих организаций, в том числе: ***, ***, ***, *** и ***, в которых генеральными директорами числились неосведомленные о преступных намерениях соучастников преступления лица, являющиеся массовыми директорами и номинальными руководителями, которые никаких решений, касающихся их деятельности, предусмотренных ст. 33 Федерального закона от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», не принимали, функций единоличного исполнительного органа, предусмотренных ст. 40 указанного федерального закона, не выполняли; организовали изготовление для указанных выше подконтрольных организаций печатей, уставных и учредительных документов для их использования в незаконной банковской деятельности; организовали открытие подконтрольным организациям расчётных счетов в кредитных организациях, в том числе: *** в ***, расположенном по адресу: ***; *** в ***, расположенном по адресу: ***; *** в ***,расположенном по адресу: ***; *** в филиале № *** ***, расположенном по адресу: ***; *** в филиале «***» ***, расположенном по адресу: ***, а также в филиале «***» ***, расположенном по адресу: ***, с одновременным получением в указанных кредитных организациях ключей электронных цифровых подписей для дистанционного банковского обслуживания и сопровождения этих счетов посредством использования удаленного доступа в системе «Интернет Банк-клиент», позволяющих давать обязательные к исполнению банками распоряжения по осуществлению расчетов по этим счетам; осуществляли ведение бухгалтерского учета подконтрольных организаций, в том числе ***, ***, ***, *** и ***, сдачу отчетностей по ним в налоговые органы; осуществляли поиск клиентов, заинтересованных в деятельности нелегального банка; определяли размер комиссионного вознаграждения, подлежащего удержанию с клиентов нелегального банка, в том числе с ***, который для последней организации составлял не менее 7% от суммы денежных средств, зачисленных на счета подконтрольных организаций – ***, ***, ***, *** и ***; предоставляли *** реквизиты подконтрольных организаций, в том числе ***, ***, ***, *** и ***, для их последующей передачи клиенту нелегального банка – *** с целью зачисления на эти счета денежных средств, подлежащих обналичиванию; после поступления от клиентов нелегального банка, в том числе от ***, денежных средств на счета подконтрольных организаций — ***, ***, ***, *** и ***, посредством использования удаленного доступа в системе «Интернет Банк-клиент», направляли в кредитные организации обязательные к исполнению распоряжения по осуществлению расчетов по расчетным счетам указанных подконтрольных организаций с целью их последующего незаконного обналичивания; информировали членов преступной группы, в том числе ***, предоставлявших клиентам нелегального банка реквизиты подконтрольных организаций для зачисления на их расчетные счета денежных средств, подлежащих незаконному обналичиванию, о мерах конспирации, которые необходимо соблюдать для исключения фактов выявления контролирующими органами совершения сомнительных операций; осуществляли учет денежных средств, поступивших от клиентов, в том числе от ***, на расчетные счета подконтрольных организаций, в том числе ***, ***, ***, *** и ***; осуществляли получение в неустановленных местах выдачи наличных денежных средств, ранее поступивших от клиентов нелегального банка, в том числе от ***, а также доставку этих наличных денежных средств в неустановленное место их аккумулирования (нелегальную кассу); информировали ***, предоставлявшего *** – клиенту нелегального банка реквизиты подконтрольных организаций, о денежных средствах, поступивших с расчетного счета указанного клиента на расчетные счета ***, ***, ***, *** и ***; предоставляли *** информацию о суммах денежных средств, незаконно выведенных в наличный оборот через возможности нелегального банка, а также возможном времени их получения для последующей выдачи клиенту – ***; осуществляли инкассирование наличных денежных средств
из нелегальной кассы и их передачу *** и иному неустановленному лицу для последующей выдачи клиенту – ***.
***, входящий в преступную группу, действуя согласно разработанному плану и отведенной ему в нем роли, во исполнение единого преступного умысла, выполнял следующие действия: осуществлял приискание клиентов, заинтересованных в деятельности нелегального банка; приискал ***, заинтересованное в деятельности нелегального банка, после чего вел переговоры с генеральным директором данного общества *** и знакомым последнего *** по вопросам обналичивания денежных средств; получал от неустановленных членов преступной группы реквизиты подконтрольных организаций – ***, ***, ***, *** и ***, которые в дальнейшем предоставлял *** и *** для зачисления денежных средств, подлежащих обналичиванию, с расчетного счета *** на расчетные счета указанных подконтрольных организаций; получал от неустановленных участников преступной группы информацию о денежных средствах, поступивших с расчетного счета *** на расчетные счета ***, ***, ***, *** и ***, а также информацию о суммах денежных средств, незаконно выведенных в наличный оборот через возможности нелегального банка, и возможном времени их получения для последующей выдачи клиенту – ***; получал от неустановленных членов преступной группы наличные денежные средства, инкассированные из нелегальной кассы, и их последующую выдачу клиенту – ***; информировал *** и *** о дате, времени и месте возможного получения денежных средств, поступивших с расчетного счета *** на расчетные счета подконтрольных организаций – ***, ***, ***, *** и ***, и в дальнейшем выведенных в наличный оборот через возможности нелегального банка; лично осуществлял выдачу в ***обналиченных таким образом денежных средств *** и ***
Конкретная преступная деятельность *** выразилась в следующем.
В период с *** по ***года ***, действуя по предварительному сговору с иными неустановленными лицами, согласно разработанному плану совершения преступления и отведенной ему в нем роли, используя в своих преступных целях подконтрольные фиктивные организации, в том числе ***, ***, ***, *** и ***, расчетные счета которым открыты в указанных выше банках *** и ***, не имея специального разрешения (лицензии) на осуществление банковских операций и без государственной регистрации в качестве кредитной организации, в нарушение Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от 04.05.2011 № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», Инструкции Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» и Положения № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», утвержденного Банком России 24.04.2008, предоставлял *** и *** реквизиты указанных выше фиктивных организаций, подконтрольных нелегальному банку, на расчетные счета которых *** под вымышленные назначения платежей перечислены денежные средства в следующих объемах (за исключением внутренних, взаимных перечислений, возвратов и иных перечислений, не относящихся к банковским операциям):
— на расчетный счет № *** в *** за период *** в сумме ***;
— на расчетный счет № *** в *** за период ***в сумме ***;
— на расчетный счет № *** в *** за период ***в сумме ***;
— на расчетный счет № *** в филиал «***» *** ***в сумме ***;
— на расчетный счет № *** в филиал «***» *** в сумме ***;
— на расчетный счет № *** в филиал № *** в сумме ***.
Денежные средства, поступившие от *** на указанные выше расчетные счета подконтрольных организаций, неустановленными членами преступной группы, неустановленным способом и в неустановленном месте обналичивались, после чего, для последующей выдачи клиенту – *** инкассировались (передавались) *** рядом с местом его проживания по адресу: ***, или неустановленному лицу, осуществлявшему свою преступную деятельность по адресу: ***. Именно в указанных местах происходила фактическая выдача обналиченных денежных средств клиенту – ***. При этом, в последний раз наличные денежные средства, незаконно выведенные в наличный оборот через возможности нелегального банка, *** передал *** на территории ***, расположенного по адресу: ***.
Всего на счета вышеуказанных подконтрольных ему (***) и его соучастникам организаций в период ***года поступили и перечислены далее в целях транзита и обналичивания денежные средства в сумме ***. Кроме того, неустановленными членами преступной группы обеспечено кассовое обслуживание всех произведенных расчетов по счетам контролируемых фиктивных организаций. При этом, сумма общего преступного дохода в виде минимально удержанного комиссионного вознаграждения за совершение перечисленных выше незаконных банковских операций в интересах клиента нелегального банка – *** составила ***из расчета *** от суммы денежных средств, перечисленных *** на расчетные счета ***, ***, ***, *** и ***. Полученный преступный доход распределялся между членами преступной группы, в том числе ***.
При ознакомлении с материалами дела, обвиняемый *** заявил ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке, предусмотренном гл. 40 УПК РФ.
После изложения государственным обвинителем предъявленного *** обвинения, подсудимый свою вину в совершении инкриминируемого ему преступления, указанного в описательной части, признал полностью, суду показал, что подтверждает свое ходатайство о постановлении приговора без судебного разбирательства, ходатайство заявлено им добровольно, после проведения консультации со своим адвокатом по уголовным делам, он полностью осознает последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства.
Государственный обвинитель и адвокат по уголовным делам в судебном заседании не возражали против постановления приговора без проведения судебного разбирательства.
Принимая во внимание, что подсудимый *** согласен с предъявленным ему обвинением, ходатайствовал о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, совершил преступление, наказание за которые не превышает 10 лет лишения свободы, обвинение в совершении преступления обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по делу, суд, выслушав мнения государственного обвинителя и защитника о согласии на проведение судебного разбирательства в особом порядке, и, учитывая отсутствие обстоятельств, исключающих преступность и наказуемость деяния, совершенного ***, а также обстоятельств, которые могут повлечь за собой его освобождение от уголовной ответственности и наказания, пришел к выводу о том, что имеются основания для применения особого порядка принятия судебного решения по настоящему делу.
Таким образом, суд приходит к выводу об обоснованности предъявленного *** обвинения и квалифицирует его действия по ч. 1 ст. 172 УК РФ, поскольку он совершил незаконную банковскую деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере, группой лиц по предварительному сговору.
При назначении наказания подсудимому ***, суд в соответствии со ст.ст.6, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории преступлений средней тяжести, личность подсудимого, который ранее не судим, на учете в НД и ПНД не состоит, характеризуется положительно, его имущественное положение, официально трудоустроен, состояние его здоровья, наличие иждивенцев, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.
Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого, суд признает: в соответствии ч. 2 ст. 61 УК РФ признание *** своей вины, раскаяние в содеянном, состояние его здоровья и его родственников, наличие иждивенцев.
Обстоятельством, отягчающим наказание подсудимого ***, суд, в соответствии с п. «в» ч. 1 ст. 63 УК РФ, признает совершение преступления в составе группы лиц по предварительному сговору.
С учетом всех обстоятельств дела, данных о личности подсудимого ***, его возраст, состояние здоровья, семейное положение, признание вины в содеянном, наличие обстоятельств, смягчающих наказание, суд, учитывая характер и степень общественной опасности и фактические обстоятельства содеянного, положения ст. ст. 6, 7 УК РФ, наличие обстоятельств, отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, считает возможным назначить ему наказание в виде штрафа.
Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершения преступления, которые бы существенно уменьшали степень общественной опасности содеянного подсудимым, судом не установлено. С учетом изложенного, оснований для применения ст.ст.64, 73 УК РФ, а также для изменения категории преступления на основании ч. 6 ст. 15 УК РФ на менее тяжкую, у суда не имеется.
При решении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд
***признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа в размере ***.
Меру пресечения осужденному в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора в законную силу.
— ***– вернуть *** по принадлежности.
Приговор по статье 172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность) может быть обжалован в Московский городской суд в течение десяти суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать свою защиту избранному им адвокату по уголовным делам либо ходатайствовать перед судом о назначении уголовного адвоката.