Заявление на открытие счета физического лица

Автор: | 24.10.2018

Как открыть счет в банке

Российские законы позволяют открывать счета физическим, юридическим лицам, а также ИП. Деятельность компании без наличия расчетного счета весьма затруднительна. Физические лица и частные предприниматели, как правило, открывают его только при необходимости. Перед тем как открыть счет в банке, необходимо собрать документы, выбрать учреждение и узнать, что и в какой последовательности делать.

Открытие счета физическим лицом

Физические лица открывают расчетные счета для надежного сохранения своих денег и увеличения пассивного дохода за счет процентов. По желанию, владелец может снимать или переводить деньги со счета или на него. Для открытия счета осуществите такие шаги:

  1. Узнайте предложения от различных банков, посещая их сайты, отделения или совершая звонки на горячую линию. Сравнив информацию, выберите то, что выгоднее всего с точки зрения ваших потребностей.
  2. Нефинансовые аспекты, которые говорят в пользу банка: наличие интернет-банкинга и других дополнительных возможностей;большое количество банкоматов и отделений поблизости; положительные отзывы в СМИ и интернете.
  3. Сделав выбор, подготовьте документы. Для открытия счета потребуется паспорт, ИНН и заявление с вашей подписью. Если вы заняты частной практикой, необходимо подтвердить этот факт соответствующими бумагами. Полный перечень документов содержится в гл. 4 Инструкции Банка России №28-И от 14.09.2006.
  4. Посетите отделение банка и поговорите с менеджером. Пусть он ответит на все вопросы и поможет выбрать наилучший тарифный план. Иногда, но не во всех банках, требуется: заполнение анкеты с информацией о себе, внесение первого платежа или уплата комиссии.
  5. Дождитесь, пока вам откроют счет. Обычно этот происходит в течение 1 рабочего дня. Получите копию договора, подробную распечатку тарифов и условий, пароль для работы с мобильным и интернет-банкингом (при наличии этих услуг). Узнайте, как изменять и восстанавливать пароль.

Открытие счета для ИП

Необходимость в открытии счета у ИП может возникнуть как при регистрации, так и в процессе работы. Процедура включает такие шаги:

  1. Изучите тарифы на РКО от различных банков. Обратите внимание на комиссии за открытие и ведение счета, снятие и внесение наличности, оформление платежного поручения и пользование интернет-банкингом.
  2. Дополнительными преимуществами могут быть: кратчайшие сроки обработки платежных поручений; крупные размеры банка и большой набор продуктов для ИП; использование услуг конкретного банка вашими партнерами.
  3. Подготовьте документы. Их количество и точный список устанавливается каждым банком отдельно. Как правило, требуется заявление, паспорт, доверенность на открытие счета и регистрационные документы. Тем, кто зарегистрировался до 01.01.2004, необходимо предоставить свидетельство о включении в ЕГРИП по форме Р67001. Для тех, кто зарегистрирован позже, нужно свидетельство о регистрации в качестве предпринимателя по форме Р61001.
  4. Посетите отделение банка со всеми документами и дождитесь открытия счета. Получите копию договора, выписку о тарифах и другие бумаги, которые выдаст банк.
  5. Уведомлять ФНС об открытии счета не требуется. Сотрудники банка это сделают самостоятельно.

Открытие счета для юридического лица

Открытие счета является правом, а не обязанностью юридического лица. Однако многие пользуются этим правом, ведь в противном случае их расчеты существенно ограничиваются.

Этапы открытия счета:

  1. Поиск банков, обслуживающих счета предприятий. Выбирать следует крупный, надежный банк, способный помочь с финансовыми вопросами. Начинающие предприниматели могут обратиться в Альфа банк, ВТБ 24, Промсвязь банк, Московский банк и ряд других банков, работающих с юридическими лицами различных масштабов и видов. Банк должен предлагать РКО, вклады, кредитные продукты, факторинг и т.д.
  2. Изучите тарифы банков: на открытие и обслуживание РС, операции в интернет-банкинге, оформление платежных и других документов, снятие и зачисление наличных и т.д. Помните о негласной накрутке банков. Обратите внимание на скорость проведения платежей (тот же или следующий день).
  3. Подготовьте документы. Предварительно уточните в банке полный перечень бумаг, которые должны быть заверены. Как правило, требуются такие бумаги: заявление, доверенность на открытие РС, устав и регистрационные документы.
  4. Подайте документы и дождитесь открытия счета.
  5. Уведомлять ФНС об открытии счета не требуется. Сотрудники банка это сделают самостоятельно.

Процедура открытия счета аналогична для всех категорий клиентов: необходимо выбрать банк, подготовить бумаги и пройти некоторые формальные процедуры. Однако различия имеются, и открытие счета для ИП и, тем более, для фирмы – это намного более сложная процедура, чем открытие счета на имя обычного гражданина.

Возникают ситуации, когда банк отказывается открывать счет. Как правило, отказ происходит из-за неправильного оформления документов или предоставления их в неполном составе. Гражданский кодекс содержит полный перечень оснований. Но, если вы чисты перед законом и ваш паспорт в порядке, то не стоит беспокоиться о возможном отказе со стороны банка.

Открытие счетов

В офисах и филиалах ВТБ можно открыть любой вид банковских счетов в рублях и иностранной валюте.

Вы можете заключить Договор комплексного обслуживания путем присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания.

В рамках договора комплексного обслуживания предоставляются следующие услуги:

  • Открытие и обслуживание банковских счетов валюте Российской Федерации и иностранной валюте.
  • Дистанционное банковское обслуживание.

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ РАСЧЕТНОГО СЧЕТА

Для юридических лиц

Заявление на открытие счета * .

Учредительные документы в действующей редакции (Устав (Положение) и Учредительный договор (решение единственного учредителя)), а также договор об учреждении общества (при наличии), список участников общества.

Все изменения и дополнения в учредительные документы, зарегистрированные в Едином государственном реестре юридических лиц.

Документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица и государственную регистрацию изменений и дополнений в учредительные документы:
— Свидетельство о государственной регистрации юридического лица или Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года;
— Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица.

Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), выданная не ранее 30 дней до даты открытия счета.

Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (Решение единственного учредителя, Решение общего собрания участников, Решение общего собрания акционеров, Решение Совета директоров, Распоряжение, приказ собственника имущества предприятия).

Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати:
— приказ о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета в организации на руководителя (при наличии);
— организационно-распорядительные документы (приказы, распоряжения);
— доверенности;
— копии паспортов лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати.

Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата.

Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством РФ порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.

Карточка с образцами подписей и оттиска печати (удостоверенная нотариально или уполномоченным лицом Банка) * .

Документы, подтверждающие право пользования помещением, по адресу местонахождения юридического лица. Такими документами могут выступать: свидетельство о праве собственности на объект недвижимого имущества по адресу, являющемуся местом нахождения Клиента, или договор аренды (субаренды) объекта недвижимого имущества по адресу, являющемуся местом нахождения Кдиента, а также документы, подтверждающие права арендодателя на помещения, находящиеся в аренде у юридического лица.

Читайте так же:  Завещание квартиры на ребенка
  • Сведения (документы) о финансовом положении: копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах.
  • Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица.
  • Банк имеет право запрашивать у Клиента дополнительные документы с целью соблюдения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем и финансированию терроризма.

    Документы, указанные в пунктах с 1 по 12 могут быть представлены в Банк в виде оригиналов, в виде копий, удостоверенных нотариально, либо в виде копий документов, заверенных юридическим лицом, при условии установления Уполномоченным лицом Банка их соответствия оригиналам документов.
    Копия каждого документа, заверенного юридическим лицом, и состоящего из двух и более листов должна быть пронумерована, прошнурована содержать подпись лица, заверившего копию документа, его фамилию, имя, отчество и должность, а также оттиск печати юридического лица на месте сшива документа.

    *Бланки данных документов Вы можете получить у специалиста Банка.

    Для индивидуальных предпринимателей

    Заявление на открытие счета * .

    Документ, свидетельствующий о регистрации индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой:
    Индивидуальные предприниматели представляют Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.
    Индивидуальный предприниматель, зарегистрированный до 01.01.2004 г. , предоставляет Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 01 января 2004 г.
    Адвокат, учредивший адвокатский кабинет, представляет документы, удостоверяющие регистрацию адвоката в реестре адвокатов и уведомление в совет адвокатской палаты об учреждении адвокатского кабинета.
    Нотариус представляет Лицензию на право нотариальной деятельности, выданную органами юстиции, и Приказ территориального подразделения Министерства Юстиции РФ о назначении на должность нотариуса.

    Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП), выданная не ранее 30 дней до даты открытия счета.

    Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

    Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати:
    — копии паспортов лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати;
    — нотариальная доверенность на право распоряжения расчетным счетом с предоставлением права первой подписи.

    Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата.

    Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством РФ порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.

    Карточка с образцами подписей и оттиска печати (удостоверенная нотариально или уполномоченным лицом Банка) * .

    Сведения (документы) о финансовом положении: копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах.

  • Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица.
  • Банк имеет право запрашивать у Клиента дополнительные документы с целью соблюдения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем и финансированию терроризма.

    Документы, указанные в пунктах с 1 по 8 могут быть представлены в Банк в виде оригиналов, в виде копий, удостоверенных нотариально, либо в виде копий документов, заверенных юридическим лицом, при условии установления Уполномоченным лицом Банка их соответствия оригиналам документов.
    Копия каждого документа, заверенного юридическим лицом, и состоящего из двух и более листов должна быть пронумерована, прошнурована содержать подпись лица, заверившего копию документа, его фамилию, имя, отчество и должность, а также оттиск печати юридического лица на месте сшива документа.

    *Бланки данных документов Вы можете получить у специалиста Банка.

    Открытие счетов и переводы

    Банк «Новый век» осуществляет открытие и ведение расчетных, специальных и иных счетов в рублях или иностранной валюте и оказывает комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию (РКО) частных клиентов.

    Открытие счета в рублях, при условии предоставления требуемого, согласно действующему законодательству РФ, пакета документов, осуществляется Банком в минимальные сроки.

    Услуги в рамках РКО:

    • открытие текущего банковского счета и совершение наличных и безналичных платежей;
    • пополнение дебетовых и кредитных карт любых банков;
    • размещение на счете любых денежных средств без ограничения срока;
    • конвертирование денежных средств в безналичном порядке (покупка и продажа наличной иностранной валюты по курсу Банка с зачислением средств на счет);
    • получение денежных переводов и других перечислений на счет;
    • размещение денежных средств с текущего счета на счета срочных вкладов;
    • перевод денежных средств на счета других физических и юридических лиц.

    Для открытия счета необходимо обратиться в офис Банка и иметь при себе документ, удостоверяющий личность

    Документы, удостоверяющие личность физического лица

    Для граждан Российской Федерации, обладающих дееспособностью в полном объеме и постоянно проживающих на территории Российской Федерации:

    • паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;
    • свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет);
    • временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации; иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.

    Для граждан Российской Федерации, постоянно проживающих на территории иностранного государства:

    • паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации, с отметкой о постоянном проживании за границей.

    Для иностранных граждан:

    • паспорт иностранного гражданина;
    • иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.
    Читайте так же:  Предоставление скидок по осаго

    Для лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории Российской Федерации:

    • документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
    • разрешение на временное проживание;
    • вид на жительство;
    • документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;
    • иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.

    Для иных лиц без гражданства:

    • вид на жительство в Российской Федерации;
    • документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства.
    • свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем на территории Российской Федерации по существу;
    • удостоверение беженца;
    • иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность беженца.
    • Тарифы Банка «Новый век» по расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (резидентов и нерезидентов) в рублях и в иностранной валюте
    • Порядок совершения операций, осуществляемых по текущим счетам физических лиц

    Денежные переводы без открытия счета (не связанные с предпринимательской деятельностью) принимаются:

    • для выплаты наличных средств физическим лицам;
    • для зачисления на счет физического или юридического лица.

    Для осуществления перевода без открытия счета клиенту необходимо:

      предъявить документ, удостоверяющий личность

    Документы, удостоверяющие личность физического лица

    Для граждан Российской Федерации, обладающих дееспособностью в полном объеме и постоянно проживающих на территории Российской Федерации:

    • паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;
    • свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет);
    • временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации; иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.

    Для граждан Российской Федерации, постоянно проживающих на территории иностранного государства:

    • паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации, с отметкой о постоянном проживании за границей.

    Для иностранных граждан:

    • паспорт иностранного гражданина;
    • иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.

    Для лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории Российской Федерации:

    • документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
    • разрешение на временное проживание;
    • вид на жительство;
    • документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;
    • иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.

    Для иных лиц без гражданства:

    • вид на жительство в Российской Федерации;
    • документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства.
    • свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем на территории Российской Федерации по существу;
    • удостоверение беженца;
    • иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность беженца.

    Для получения поступившего перевода клиенту необходимо:

      предъявить документ, удостоверяющий личность

    Документы, удостоверяющие личность физического лица

    Для граждан Российской Федерации, обладающих дееспособностью в полном объеме и постоянно проживающих на территории Российской Федерации:

    • паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;
    • свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет);
    • временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации; иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.

    Для граждан Российской Федерации, постоянно проживающих на территории иностранного государства:

    • паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации, с отметкой о постоянном проживании за границей.

    Для иностранных граждан:

    • паспорт иностранного гражданина;
    • иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.

    Для лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории Российской Федерации:

    • документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
    • разрешение на временное проживание;
    • вид на жительство;
    • документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;
    • иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.

    Для иных лиц без гражданства:

    • вид на жительство в Российской Федерации;
    • документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства.
    • свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем на территории Российской Федерации по существу;
    • удостоверение беженца;
    • иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность беженца.

    В соответствии с законодательством РФ:

    • денежные переводы между физическими лицами – резидентами на территории России осуществляются в рублях без ограничения суммы;
    • физические лица – резиденты могут отправить переводы за пределы России в иностранной валюте и рублях в эквиваленте не более 5000 долларов США за один день;
    • физические лица – нерезиденты могут отправлять переводы за пределы России в иностранной валюте и рублях в пользу физического лица – нерезидента без ограничений;
    • денежные переводы в иностранной валюте между резидентами на территории России могут осуществляться только через счета в порядке, установленном Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 №173-ФЗ.

    Текущий счет для физического лица ? как открыть и пользоваться?

    Текущий счет в банке (или просто счет) необходим физлицу для зачисления и перечисления денежных средств в безналичной форме, не связанных с предпринимательской деятельностью.

    На текущий счет физического лица могут поступать:

    • наличные денежные средства;
    • переводы от юрлиц и физлиц в пользу владельца счета;
    • суммы вкладов и процентов по ним;
    • кредиты/займы.

    С текущего счета физического лица могут проводиться следующие расходные операции:

    • выдача наличных денег владельцу счета через кассу или банкомат;
    • переводы на банковские счета юридических и физических лиц;
    • перечисления сумм для открытия и/или пополнения вкладов/депозитов;
    • платежи на погашение кредитной и иной задолженности.

    Клиент может открыть любое количество счетов в разных банках. В одном банке у физлица может быть несколько счетов в разных валютах. Каждый счет имеет свой уникальный, обычно двадцатизначный, цифровой код. Например, рублевый счет резидента РФ начинается так: 408.17.810 и далее 12 цифр.

    Выбор банка для открытия текущего счета физическому лицу

    При выборе банка, в котором физлицо предполагает открыть счет, следует руководствоваться следующими критериями:

    • Репутация/надежность учреждения. Здесь могут помочь рейтинги банков, рекомендации и отзывы друзей, знакомых или деловых партнеров. Возможно, вы уже пользуетесь какими-либо иными услугами в банке и качество сервиса вас вполне устраивает.
    • Близость банковского отделения к офису/дому.
    • Разветвленная сеть банкоматов, если физлицо решит привязать к счету карту.
    • Наличие удобного и недорогого в обслуживании СМС- и интернет-банкинга для организации удаленной работы со счетом и мониторинга за движением средств и остатками по счету.
    • Планируется выпуск пластиковой дебетовой карты по счету
    • Использование других банковских продуктов, которые будут доступны клиенту на льготных условиях
    • Тарифы на обслуживание по счету: стоимость за перечисления, комиссия банка при выдаче наличных средств через кассу/банкомат, есть ли абонентская плата за обслуживание счета.
    Читайте так же:  Заявление в детский сад куда подать

    Пакет документов для открытия текущего счета физическому лицу

    Стандартный перечень документов:

    • паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
    • ИНН;
    • заявление на открытие текущего счета;
    • анкета клиента (иногда объединяется с заявлением);
    • договор банковского счета.

    Ситуации, возможные при работе счета

    1. Текущий счет физического лица может быть арестован по решению суда, а также заблокирован самим банком или налоговым органом.

    • использование счета не по назначению (нарушение режима счета);
    • задолженность по налоговым или иным бюджетным платежам;
    • штрафные санкции;
    • долги по алиментам;
    • банкротство физлица.

    2. Ситуация, если деньги поступили на уже закрытый текущий счет

    В этом случае банк зачисляет поступившую сумму на внутренний счет, учитывающий средства до выяснения. Для зачисления средств на работающий счет, клиент должен оперативно предоставить в банк документы, подтверждающие право на перечисленную сумму. Если этого не произойдет, банк вернет деньги отправителю с сопроводительным электронным письмом.

    3. Действия банка, когда нет движения по счету.

    Если клиент не пользуется текущим счетом длительное время и по нему не проходят приходно-расходные операции, банк вправе самостоятельно закрыть счет. Сделать он это сможет при нулевом остатке, отсутствии задолженности по его обслуживанию и строго в соответствии с договором банковского счета. О таком действии банк обязан уведомить клиента заранее, в срок, обусловленный договором.

    Вопросы безопасности текущего счета для физического лица

    Для обеспечения безопасной работы счета и блокирования несанкционированного доступа к нему, клиент может предпринять следующие меры:

    • подключить СМС- и интернет-банкинг для своевременного получения информации о движении по расчетному счету;
    • держать под рукой (в списке контактов мобильного телефона) номер горячей линии банка, а также контактный телефон персонального менеджера;
    • не забывать ключевые слова, которые банк потребует для идентификации физлица при телефонном разговоре с ним;
    • никому и ни при каких ситуациях не передавать логины, пароли и ключи входа в интернет-банкинг;
    • соблюдать элементарную осторожность при расчетах картой в интернете, торговых терминалах и при снятии наличных в банкомате.

    ВТБ: правила открытия счета для юридических лиц

    Открытие счета для юридических лиц в ВТБ — это значимый этап при открытии бизнеса. Расскажем, как сделать это максимально просто и быстро.

    Банк ВТБ 24 открыть счет для юридических лиц предлагает на платной основе, однако до 31 июля 2018 года объявлена акция «Начнем с лучшего», которая позволит открыть счет и пользоваться им первые 3 месяца бесплатно. Кроме того, и другие важные услуги предоставляются бесплатно, причем не в рамках акции, а постоянно. Обслуживание в ВТБ имеет и ряд других преимуществ, тарифы достаточно демократичные.

    Юридическое лицо без открытия р/с никак не может обойтись, перечисление налогов и взносов в фонды осуществляется только в безналичной форме. При выборе банка надо учитывать не только тарифы и стоимость, но и оперативность действий (в некоторых в процедуру принятие решений включено согласование с головным офисом, а это увеличивает срок ожидания), наличие интернет-банкинга, его доступность и объем услуг, на современном уровне развития технологий это очень важно.

    Итак, как получить расчетный счет банка ВТБ?

    Шаг 1. Сначала нужно заполнить завку на сайте, в которой указать минимум данных.

    Шаг 2. Необходимо подготовить пакет документов для открытия. Чтобы не упустить что-то важное, можно позвонить по бесплатному телефону справочной службы — узнать об особенностях заполнения и заверения документации (заверяются ли копии и заполняются ли бланки специалистом банка, представителем при личном взаимодействии или допускается их предварительное заверение, заполнение). В большинстве отделений ВТБ не возражают против использования каждого из этих вариантов. Краткий список смотрите ниже. А подробные комментарии о подготовке документации от ВТБ — в приложении к статье, их можно скачать внизу.

    Также важный вопрос: как заполняется карточка подписей ответственных сотрудников и печати организации? Некоторые отделения требуют предоставления нотариально заверенного образца или полного заполнения в присутствии работника кредитной организации. В данном кредитом учреждении порядок достаточно прост: ВТБ открытие счета для юридических лиц делает максимально быстрым, однако процедура может иметь различия в нюансах в зависимости от региона.

    Кстати, если у вас еще ООО не зарегистрировано, ВТБ предлагает бесплатные услуги в этой области, причем все бланки и формы можно подать онлайн. Таким образом, в ВТБ открыть счет для юридического лица будет еще проще, ведь все необходимые документы будут в свободном доступе работников кредитной организации.

    Шаг 3. Нужно выбрать удобное отделение банка и прийти туда с документами.

    Необходимые документы

    Чтобы в ВТБ 24 открыть расчетный счет для ООО и юридических лиц других организационно-правовых форм, потребуются следующие документы:

    • заявление, заверенное печатью и подписанное уполномоченным на то руководителем, в случае заключения договора по доверенности — подписанное доверенным лицом с указанием «по доверенности»;
    • договор в двух экземплярах, заполненный по правилам кредитной организации;
    • анкета (необходимо внесение точных сведений на основе предварительного анализа деятельности компании);
    • свидетельство о регистрации юрлица;
    • ИНН;
    • Устав как учредительный документ юрлица;
    • может потребоваться свежая выписка из ЕГРЮЛ;
    • заявление об определении сочетания подписей по установленной форме;
    • документ об избрании руководителя (протокол, решение единственного учредителя);
    • контракт с руководителем;
    • приказы о лицах, уполномоченных подписывать распорядительные банковские документы;
    • лицензии или иные специальные разрешения;
    • доверенность на заключение договора РС;
    • документы, удостоверяющие личность представителя лица, указанного в карточке подписей, доверенности.

    Некоторые формы из списка можно скачать в конце статьи.

    Банк ВТБ открыть расчетный счет для ООО предлагает на различных условиях, тарифы и иные важные нюансы сделки можно найти на официальном сайте или дополнительно узнать по телефону.

    Итак, вы приняли решение открыть расчетный счет ВТБ 24. Какие льготы и преимущества предоставляет банк?

    Во-первых, работники банка всегда на связи: получить любую консультацию можно по справочному телефону, кроме того, общение с клиентами возможно при помощи сервиса Skype.

    Есть и еще ряд преимуществ в работе с банком:

    • бесплатное использование мобильного банка;
    • бесплатное СМС-уведомление о движении денежных средств;
    • получение выписок без непосредственного посещения;
    • проверка контрагентов по запросу на благонадежность.

    Согласно мнениям специалистов, данная кредитная организация является самой эффективной в сфере интернет-банкинга.

    Документы для открытия счета

    Внимание!

    Получить Выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП возможно самостоятельно, перейдя по ссылке: https://service.nalog.ru/vyp/ , а также заблаговременно запросив у сотрудника Отдела открытия счетов по телефону: +7(495)641-40-70 (доб. 1250) или заказав на бумажном носителе в ФНС с подписью и печатью налогового органа.

    Лицензия на осуществление банковских операций № 3175 от 29 июля 2015 г. (Лицензия на осуществление банковских операций от 29 июля 2015 года выдана в связи с изменением наименования кредитной организации и наименования отдельных банковских операций взамен ранее действовавшей Лицензии на осуществление банковских операций от 17 сентября 2001 года)